持仓份额和持仓金额是一回事吗?如果不是有哪些区别?

持仓份额和持仓金额并不是一回事儿,持仓份额是指持有理财产品的数量,计量单位是“份”;持仓金额是指持仓份额所对应的总金额,即当前持有理财产品的市值,计价单位是“元”。净值型理财产品的申赎遵循按金额申购、按份额赎回的原则:1、 金额申购是指申请购买理财产品时,以金额申请,在确认时投入的金额按照T日(申购日)净值转化为持有份额,计算公式为:申购份额=申购金额/T日单位净值(不考虑申购费);2、份额赎回是指申请赎回理财产品时,以份额申请,确认后申请赎回份额按照T日(赎回日)净值折算为对应金额,计算公式为:赎回金额=赎回份额*T日单位净值(不考虑赎回费)

投资净值型理财产品时,我们通常可以看到“持仓份额”和“持仓金额”,这两者是一回事吗?有什么区别和联系呢?

持仓份额和持仓金额并不是一回事儿。

持仓份额是指持有理财产品的数量,计量单位是“份”。举个例子,投资者持有理财产品份额为100份,如果没有进行再次申购、赎回、分红转份额等操作,那么持仓份额不变;

持仓金额是指持仓份额所对应的总金额,即当前持有理财产品的市值,计价单位是“元”。持仓金额=持仓份额*单位净值。举个例子,某理财产品的单位净值是1,投资者买入100份,持仓金额为1*100=100元。

持仓份额和持仓金额是一回事吗?如果不是有哪些区别?

净值型理财产品的申赎遵循按金额申购、按份额赎回的原则。

1、 金额申购是指申请购买理财产品时,以金额申请,在确认时投入的金额按照T日(申购日)净值转化为持有份额,计算公式为:申购份额=申购金额/T日单位净值(不考虑申购费)

举个例子:如果在申购时,投资者买入了1000元某理财产品,申购日净值为1.2元,申购份额为1000/1.2=833.33份,即持仓份额也为833.33份。

2、份额赎回是指申请赎回理财产品时,以份额申请,确认后申请赎回份额按照T日(赎回日)净值折算为对应金额,计算公式为:赎回金额=赎回份额*T日单位净值(不考虑赎回费)

举个例子:前提如上,如果投资者在到期赎回时,如果是全部赎回,赎回当日净值为1.25元,赎回金额=833.33*1.25=1041.66元,持有期间收益=赎回金额-申购金额=1041.66-1000=41.66元。

3、持仓份额和持仓金额的区别和计算公式如上,但在实际操作中,产品净值更新时间、开放周期和分红规则有所差异,可能影响投资者账户的持仓金额数据变化。

如果投资者发现账户中理财产品的份额比申购金额要少,可能申购确认时的净值>1元,不代表产生了亏损。将申购确认日净值与当日净值进行对比,或将申购金额和对应的持仓金额/赎回金额进行对比,才能判断是否亏损。

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