系统性风险是什么?非系统性风险是什么?

系统性风险,也叫不可分散风险,是指哪些可以影响整个金融系统或者多个市场、机构的风险,具有传染性和波及性,其影响不仅限于某个特定领域,而是可能波及整个经济体系。非系统性风险,也叫非市场风险、可分散风险,是与系统性风险相对的。非系统性风险是由特殊因素引起的,与股票市场、期货市场、外汇市场等相关金融投机市场波动无关的风险,非系统性风险只会影响某些股票的收益。通过分散投资可以减少非系统性风险。

系统性风险,也叫不可分散风险,是指哪些可以影响整个金融系统或者多个市场、机构的风险,具有传染性和波及性,其影响不仅限于某个特定领域,而是可能波及整个经济体系。

系统性风险是什么?非系统性风险是什么?

系统性风险的特点

1、影响普遍性:系统性风险对整个股票市场或绝大多数股票都会产生不利的影响。系统性风险造成的后果有普遍性,几乎所有股票的价格都会下跌,投资者会因此产生较大的损失。

2、风险不可分散:系统性风险无法通过分散投资相互抵消。系统风险中的经济周期波动等因素对股市的打击是极其严重的,几乎没有股票能避免被其打击,但系统性风险的发生概率还是比较小的。

3、是由影响整个市场的风险因素引起这种重大风险因素一般是宏观经济政策变动、国家经济政策变动、政治因素、利率政策、税制改革、特大自然灾害等等。

系统性风险的防范:

1、提高警惕:当整体行情出现较大升幅,成交量巨大,股市中赚钱效应普及,市场极度活跃,投资者踊跃入市,投资者对风险意识逐渐淡漠的时候,往往是系统性风险将要出现的征兆。从投资价值分析,当市场整体价值有高估趋势的时候,投资者决定不要放松对系统性风险的警惕。

2、调整投入比例:股市行情的运行过程中,始终存在着不确定性因素,投资者可以根据行情发展的阶段来不断调整资金投入比例。由于股市升幅较大,从有效控制风险的角度出发,不宜采用重仓操作、全进全出的满仓操作的方式。对于系统性风险的防范在于将资金投入比例控制在可承受风险的范围内仓位较重的投资者可以有选择地抛出一些股票,减轻仓位,或者将部分资金用于相对较安全的投资中,如申购新股等。

3、及时止盈止损:投资者无法预测什么时候会出现系统性风险,尤其在行情快速上升的时期。如果提前卖出手中的股票,往往意味着投资者可能会错过或者损失一些收益机会。这时,投资者可以在控制仓位的前提下继续持股,但随时做好止盈或止损的准备,一旦市场出现系统性风险的时候,投资者可以果断斩仓卖出,从而防止损失的进一步扩大。

非系统性风险,也叫非市场风险、可分散风险,是与系统性风险相对的。非系统性风险是由特殊因素引起的,例如公司管理问题、公司劳资问题等等,是某一公司或者行业特有的风险,与股票市场、期货市场、外汇市场等相关金融投机市场波动无关的风险,非系统性风险只会影响某些股票的收益。通过分散投资可以减少非系统性风险。

系统性风险是什么?非系统性风险是什么?

非系统风险的特征:

1、由特殊因素引起的:这些特殊因素包括企业的管理问题、上市公司的劳资问题等。

2、只影响某些股票的收益:是某一企业或行业特有的部分风险。如房地产业投票,遇到房地产业不景气时就会出现景跌。

3、可通过分散投资来加以消除:由于非系统风险属于个别风险,是由个别人、个别企业或个别行业等可控因素带来的,因此,股民可通过投资的多样化来化解非系统风险。

非系统风险包含的风险因素:

1、信用风险:又叫违约风险,是由信用活动的不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。风险的后果只能是损失。

2、财务风险:是由于公司财务结构不合理、融资不当使公司可能损失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。

3、经营风险:是公司的决策者、管理者在经营过程中出现失误而导致公司盈利水平的变化,从而使投资者预期收益下降的风险。

4、流动性风险:由于流动性的不确定变化使金融机构遭受损失的风险。

5、操作风险:由不完善或者有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或者间接的损失的风险。

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